تحول ایران کیش در نظارت و مبارزه با پولشویی با رویکرد پیشگیرانه

محمد جعفرزاده، مدیر نظارت و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم شرکت ایران کیش، در یک نشست خبری، از تحولی اساسی در شیوه‌های نظارتی این مجموعه خبر داد. او با تأکید بر گذار این شرکت از بازرسی‌های سنتی به یک نظام نظارتی هوشمند و مبتنی بر داده، هدف خود را تغییر پارادایم از «کشف تخلف» به «نظام پیشگیرانه» معرفی کرد. این رویکرد جدید به‌دنبال آن است که نه تنها تخلفات را شناسایی کند، بلکه از بروز آن‌ها نیز جلوگیری نماید.

محورهای اصلی تحول در نظارت

جعفرزاده در ادامه با اشاره به پنج محور اصلی در این تحول، به تدوین نقشه جامع ریسک به منظور شناسایی گلوگاه‌های خطا، اولویت‌بندی بازرسی‌ها بر اساس ریسک واقعی، تقویت بازرسی‌های غیرحضوری و داده‌محور، پایش مستمر داده‌های تراکنشی و سنجش اثربخشی بازرسی‌ها پرداخت. او بیان کرد: «هدف ما تبدیل نظارت از کنترل پسینی به بازوی مشاوره‌ای پیش‌دستانه همراه در مسیر بهبود سازمان است.»

بیشتر بخوانید: محدودیت‌های مالی برای ۵۷ مظنون به پولشویی در حوزه ارز و طلا

فرهنگ‌سازی و آموزش در مبارزه با پولشویی

جعفرزاده در خصوص اهمیت فرهنگ‌سازی و آموزش مستمر پرسنل در حوزه مبارزه با پولشویی نیز تأکید کرد. او تصریح کرد که تحقق کشف هوشمند در چرخه «داده، تحلیل رفتار، شناسایی ریسک، هشدار، اقدام، بازخورد» بدون همکاری و همراهی بدنه اجرایی امکان‌پذیر نیست. به‌ویژه، پرسنل میز خدمت در ارسال به‌موقع گزارش‌های شاخص معاملات و عملیات مشکوک، نقش محوری دارند.

او همچنین به ضرورت ارتقای سطح شناخت مشتریان اشاره کرد و افزود: «دقت در فرآیند احراز هویت و اجرای سازوکار شناسایی مضاعف برای پذیرندگان پرریسک، اولویتی گریزناپذیر است.» او در ادامه تصریح کرد که در این زنجیره، واحدهای پشتیبانی پذیرندگان و توسعه کسب‌وکار به عنوان خط مقدم ارتباط با مشتری، نقش کلیدی را ایفا می‌کنند.

باور به قدرت فناوری در نظارت

مدیر نظارت و مبارزه با پولشویی ایران کیش با اشاره به پیگیری تأمین سامانه‌های تخصصی نظارتی، خاطرنشان کرد که انطباق و صیانت از منافع شرکت، نیازمند هم‌افزایی فناوری، آموزش پرسنل و همکاری تنگاتنگ واحدهای کسب‌وکار و پذیرندگان است. او تأکید کرد که پیش از وقوع رفتارهای مشکوک، ریسک‌های مربوطه باید مهار شوند تا جایگاه شرکت در رعایت الزامات رگولاتور بیش از پیش تثبیت گردد.

جعفرزاده در پایان با نگاهی به آینده مبارزه با پولشویی، به ترکیب قواعد نظارتی، تحلیل داده و ابزارهای هوشمند اشاره کرد و گفت: «این رویکرد نه تنها به صیانت از منافع تجاری کمک می‌کند، بلکه ریسک‌ها را پیش از وقوع رفتارهای مشکوک مهار و جایگاه شرکت را نزد رگولاتور تثبیت می‌نماید.»

بیشتر بخوانید: تربیت ۵۰ مدرس برای استانداردسازی آموزش‌های ضدپولشویی · کشف پرونده پولشویی ۱۱۴ میلیارد تومانی در میناب