بانک آو امریکا به دلیل عدم موفقیت در رعایت مقررات ضدپولشویی، به پرداخت ۱.۲ میلیارد دلار جریمه محکوم شد. این جریمه که توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا اعلام شده، نشان‌دهنده جدیت دولت در برخورد با تخلفات مالی و پیامدهای آن برای کل نظام مالی کشور است.
پیامدهای جدی برای نظام مالی
اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، با ابراز نگرانی نسبت به این موضوع گفت: «زمانی که یک بانک با این اندازه در اجرای تعهدات خود کوتاهی می‌کند، خطرات آن تنها به دیوارهای بانک محدود نمی‌شود و می‌تواند کل نظام مالی کشور را در معرض خطر قرار دهد». او همچنین تأکید کرد که اقدام‌های اخیر پیامی روشن به بزرگترین موسسات مالی ارسال می‌کند که هیچ‌کس فراتر از قانون نیست.
بیشتر بخوانید: ممنوعیت‌های جدید برای ۴۵ سوداگر ارز و طلا در لیست سیاه قرار گرفتند
توافق‌های مالی و تخلفات
این جریمه شامل ۷۵۰ میلیون دلار جریمه‌ای است که دفتر کنترل ارز آمریکا علیه بانک آو امریکا وضع کرده و بزرگترین جریمه‌ای است که تاکنون از سوی ناظر فدرال بر بانک‌ها اعمال شده است. علاوه بر این، بانک آو امریکا به توافقی برای پرداخت ۱۱.۶ میلیون دلار به خاطر نقض برنامه‌های تحریمی، از جمله تحریم‌های مرتبط با ایران و روسیه، دست یافته است.
وزارت خزانه‌داری همچنین اعلام کرد که این بانک در گزارش به‌موقع بیش از ۵ میلیارد دلار تراکنش مشکوک ناکام مانده که بیشتر آن‌ها به مسائل امنیت ملی مربوط می‌شود. این ناکامی‌ها منجر به ایجاد شرایطی شده که دولت ناچار به اعمال جریمه‌های سنگین شده است.
بانک آو امریکا در بیانیه‌ای اظهار داشت که «رعایت مقررات مقابله با جرایم مالی بسیار جدی است و ما مسئولیت داریم که آن را به درستی انجام دهیم». این بانک همچنین اعلام کرد که برای دستیابی به توافق‌های جریمه با نهادهای ناظر همکاری کرده و در این راستا میلیاردها دلار در فناوری و کارمندان سرمایه‌گذاری کرده است.
این اقدام یکی از بزرگترین جریمه‌های تاریخ وزارت خزانه‌داری به شمار می‌رود و به وضوح نشان‌دهنده جدیت دولت جو بایدن در مبارزه با پولشویی و تخلفات مالی است. در سال‌های اخیر، توافق‌های مشابهی با دیگر نهادهای مالی بزرگ نیز انجام شده که هدف آن بهبود رعایت قوانین در صنعت مالی و ارزهای دیجیتال بوده است.
بیشتر بخوانید: عبدالناصر همتی: کاهش ۶۵۰ میلیون حساب بانکی به ۳۰۰ میلیون · تأمین ۲۵ میلیارد دلار ارز؛ تاب‌آوری ایران در برابر گرانی
