برخورد با بانک‌های متخلف در مبارزه با پولشویی

برخورد با بانک‌های متخلف در ایران به عنوان حلقه‌ای از مبارزه با پولشویی در حال شدت گرفتن است. افزایش نظارت بر تراکنش‌های مشکوک، ارجاع پرونده فعالان مظنون به اخلال در بازار ارز و طلا به مراجع قضایی و ایجاد محدودیت بر مؤسسات مالی فاقد مجوز از جمله اقداماتی است که در این راستا انجام می‌شود. این رویکرد در صورت استمرار می‌تواند به افزایش سلامت شبکه بانکی و هدایت منابع به سمت فعالیت‌های مولد اقتصادی کمک کند.

ابعاد جدید مبارزه با پولشویی

در نیمه نخست سال جاری، ۳۲ پرونده کلان پولشویی با گردش مالی بیش از ۴۹ هزار میلیارد تومان در کشور تشکیل شده است. در این پرونده‌ها، ۲۱۸ شخص حقیقی و حقوقی به عنوان متهم یا مظنون شناسایی و شبکه ارتباطی بیش از ۴۲۰۰ نفر از مرتبطان استخراج شده است. بررسی بیش از ۶۳۷ هزار تراکنش مشکوک و شناسایی بیش از ۱۴۰۰ حساب بانکی مرتبط با این پرونده‌ها، ابعاد فعالیت شبکه‌های مالی غیرشفاف و شیوه‌های پنهان‌سازی منشأ وجوه را نمایان می‌کند.

بیشتر بخوانید: عبدالناصر همتی: با تخلفات بانکی و پولشویی برخورد جدی خواهیم کرد

رئیس مرکز اطلاعات مالی اعلام کرده که بخشی از فعالیت‌های این شبکه‌ها به قاچاق کالا و ارز، جرایم گمرکی و اخلال در نظام اقتصادی و پولی کشور مربوط می‌شود. همچنین بانک مرکزی در ۲۱ شهریورماه اعلام کرد که پرونده ۲۷۱ نفر با مجموع ۳۰۰ هزار میلیارد تومان تراکنش مشکوک به مراجع قضایی ارسال شده است.

تاکید بر نظارت بر مؤسسات مالی

اقدامات اخیر در شرایطی صورت می‌گیرد که بازار ارز و طلا به عنوان حوزه‌های حساس اقتصاد ایران، تحت فشارهای شدید قرار دارند. گردش‌های مالی غیرمتعارف در این بازارها، با حساب‌های اجاره‌ای و شرکت‌های صوری ممکن است به افزایش معاملات غیرشفاف منجر شود. در شهریورماه، مرکز اطلاعات مالی از شناسایی ۷۰ شخص حقیقی و حقوقی با گردش مالی مشکوک بالغ بر ۱۳۰ هزار میلیارد تومان خبر داد که در معرض تدابیر بازدارنده قرار گرفته‌اند.

مرکز اطلاعات مالی همچنین اقداماتی را برای مقابله با فعالیت صندوق‌های قرض‌الحسنه فاقد مجوز در دستور کار خود قرار داده است. این مرکز در ۱۳ آبان‌ماه اعلام کرده که ارائه خدمات جدید API بانکی به صندوق‌های غیرمجاز ممنوع شده است و از سازمان ثبت اسناد خواسته تا از ثبت اشخاص حقوقی بدون مجوز بانک مرکزی جلوگیری کند.

به طور کلی، مبارزه با پولشویی نه تنها به بهبود وضعیت اقتصادی کمک می‌کند، بلکه به رقابتی سالم‌تر در بازار نیز منجر خواهد شد. با این حال، چالش‌ها و دشواری‌هایی در این مسیر وجود دارد که نیازمند همکاری همه‌جانبه شبکه بانکی و نهادهای نظارتی است.

بیشتر بخوانید: اینترپل درباره پیوند تجارت کالای تقلبی با قاچاق انسان هشدار داد · هشدار اینترپل درباره ارتباط تجارت کالای تقلبی با قاچاق انسان و پولشویی