بانک سرمایه با هوش مصنوعی به مبارزه با پولشویی می‌رود

بانک سرمایه به دنبال ایجاد تحولی در فرآیندهای نظارتی خود، با استفاده از هوش مصنوعی به خط مقدم مبارزه با پولشویی می‌آید. در نشستی که روز شنبه ۹ آبان‌ماه ۱۴۰۵ برگزار شد، موسی اسلامیان، سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه، به اهمیت بازرسی ریسک‌محور و لزوم شفافیت در تراکنش‌ها اشاره کرد.

اهمیت نظارت ریسک‌محور

اسلامیان در این نشست، با تأکید بر ضرورت شناسایی و کاهش مخاطرات، به برنامه‌های اقدام اصلاحی و استفاده از سامانه پروفایل ریسک پرداخت. او بر لزوم توجه به ریسک تعاملات کاری، به‌ویژه در مناطق پرخطر و در ارتباط با مشتریان دارای سطح ریسک بالا تأکید کرد. وی همچنین مبارزه با پولشویی را یکی از عوامل مهم حفظ سلامت فعالیت‌های بانکی برشمرد و بر ضرورت شفافیت تراکنش‌ها و گزارش‌دهی دقیق تأکید کرد.

بیشتر بخوانید: صدور احکام محکومیت برای متهمان پرونده پولشویی در باوی

نقش هوش مصنوعی در نظارت بانکی

در این راستا، فرید احمدی، نایب‌رئیس هیأت‌مدیره بانک سرمایه، نیز با ارزیابی مطلوب عملکرد واحدهای نظارتی، بر لزوم بهره‌برداری از هوش مصنوعی برای افزایش سرعت بررسی اطلاعات و شناسایی دقیق‌تر مخاطرات تأکید کرد. وی همچنین خواستار تقویت بازرسی‌های غیرحضوری و کاهش وابستگی به بازرسی‌های فیزیکی شد.

حسن تلیکانی، رئیس کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک سرمایه، نیز به بررسی ارزش و الگوی تراکنش‌های اشخاص و شفافیت مبادلات مالی پرداخت و استفاده از ابزارهای هوشمند را در این حوزه ضروری دانست. او معتقد است که حجم گسترده اطلاعات در این زمینه، استفاده از هوش مصنوعی را به یک نیاز تبدیل کرده است.

در پایان این نشست، رضا سرافرازی، سرپرست مدیریت ارشد مبارزه با پولشویی، گزارشی از عملکرد واحدهای تحت مدیریت خود ارائه کرد و برنامه‌های پیش‌رو را تشریح نمود. توسعه زیرساخت‌های نظارتی و آموزش کارکنان به‌ویژه در حوزه مبارزه با پولشویی، از دیگر موضوعات مهمی بود که در این نشست مورد بررسی قرار گرفت.

بانک سرمایه با تأکید بر اینکه نظارت باید علاوه بر شناسایی مشکلات موجود، با نگاهی پیشگیرانه و آینده‌نگر، زمینه اصلاح فرآیندها و جلوگیری از بروز مخاطرات را فراهم کند، به دنبال ایجاد یک نظام نظارتی هوشمند و کارآمد است که بتواند در برابر چالش‌های مالی و اقتصادی روزگار، مقاوم‌تر عمل کند.

بیشتر بخوانید: محمدهادی سبحانیان هشدار داد: حساب‌های مشکوک به فرار مالیاتی شناسایی می‌شوند · بانک آمریکا به دلیل نقض تحریم‌ها ۱.۲ میلیارد دلار جریمه شد