دکتر موسی اسلامیان، سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه، در نشستی که روز شنبه ۹ آبان‌ماه ۱۴۰۵ برگزار شد، بر لزوم تقویت نظارت پیشگیرانه و بازرسی‌های ریسک‌محور تأکید کرد. این نشست با حضور اعضای هیأت‌مدیره و مدیران واحدهای نظارتی بانک، به بررسی عملکرد این واحدها و برنامه‌های پیش‌رو اختصاص داشت.
لزوم توجه به ریسک تعاملات مالی
دکتر اسلامیان در این نشست با اشاره به اهمیت بازرسی ریسک‌محور، ضرورت استفاده از سامانه پروفایل ریسک و پیگیری برنامه‌های اقدام اصلاحی را در شناسایی و کاهش مخاطرات بانکی ضروری دانست. وی تأکید کرد که باید توجه ویژه‌ای به ریسک تعاملات کاری، به‌ویژه در مناطق پرخطر و در ارتباط با مشتریان دارای سطح ریسک بالا و تراکنش‌های قابل‌توجه، صورت گیرد.
بیشتر بخوانید: تصویب دستورالعمل رسیدگی به تخلفات حوزه مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه
وی در ادامه، مبارزه با پولشویی را از عوامل کلیدی حفظ سلامت فعالیت‌های بانکی برشمرد و به ارتباط مستقیم این موضوع با گردش پول، نقدینگی و خلق پول اشاره کرد. اسلامیان بر ضرورت شفافیت تراکنش‌ها، گزارش‌دهی دقیق و بررسی جریان و ماندگاری منابع در شبکه بانکی تأکید کرد و خواستار رعایت قوانین و دستورالعمل‌های مربوطه شد.
نظارت پیشگیرانه و آینده‌نگر
سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه همچنین واحدهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) و بازرسی را سه ضلع اصلی نظارت در بانک دانست و بر لزوم همکاری نزدیک‌تر این واحدها تأکید کرد. وی اضافه کرد که نظارت باید علاوه بر شناسایی مشکلات موجود، با نگاهی پیشگیرانه و آینده‌نگر، زمینه اصلاح فرآیندها و جلوگیری از بروز مخاطرات را فراهم کند.
دکتر اسلامیان به توسعه زیرساخت‌های نظارتی و آموزش کارکنان به‌ویژه معاونان شعب به‌عنوان رابطان مبارزه با پولشویی اشاره کرد و گفت: «آشنایی این همکاران با شرح وظایف و ارتباط مستمر آنان با واحدهای تخصصی، به اجرای دقیق‌تر مقررات و شناسایی به‌موقع موارد مشکوک کمک می‌کند.»
در ادامه این نشست، دکتر فرید احمدی، نایب‌رئیس هیأت‌مدیره بانک سرمایه، عملکرد واحدهای نظارتی را مطلوب ارزیابی کرد و بر ادامه روند بهبود فعالیت‌های این حوزه تأکید نمود. او تدوین چک‌لیست جامع بازرسی برای بخش‌های مختلف بانک را در افزایش دقت و هماهنگی فعالیت‌های نظارتی مؤثر دانست و خواستار تقویت بازرسی‌های غیرحضوری شد.
احمدی همچنین بهره‌گیری از هوش مصنوعی را فرصتی برای افزایش سرعت بررسی اطلاعات و شناسایی دقیق‌تر مخاطرات عنوان کرد. حسن تلیکانی، عضو اجرایی هیأت‌مدیره و رئیس کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک سرمایه، نیز با تأکید بر اهمیت صیانت از سلامت عملیات بانکی، بررسی ارزش و الگوی تراکنش‌های اشخاص و شفافیت مبادلات مالی را ضروری دانست.
در پایان این نشست، رضا سرافرازی، سرپرست مدیریت ارشد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، و دیگر مدیران مسؤول گزارشی از عملکرد واحدهای تحت مدیریت خود ارائه کردند و به تشریح اقدامات انجام‌شده و برنامه‌های پیش‌روی این واحدها پرداختند.
بیشتر بخوانید: تشکیل ۳۲ پرونده کلان پولشویی با گردش مالی ۴۹ هزار میلیارد تومان · ریزش سهام شرکت CoreWeave و دیگر غول‌های هوش مصنوعی در بازار جهانی
