دکتر موسی اسلامیان، سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه، در یک دوره آموزشی مهم، به بررسی ابعاد مختلف مبارزه با پولشویی و مسئولیت‌های نظام بانکی پرداخت. وی تأکید کرد که آگاهی کارکنان از قوانین و دستورالعمل‌های مرتبط با پولشویی، در پیشگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و حفظ سلامت نظام بانکی حائز اهمیت است.
ضرورت شناخت دقیق مقررات
اسلامیان در سخنان خود به لزوم شناخت دقیق مقررات قانونی و مسئولیت‌های کارکنان بانک‌ها اشاره کرد و گفت: "این آگاهی نه‌تنها در صیانت از مبادلات مالی و حفظ ارزش پول مؤثر است، بلکه به‌عنوان زیرساختی برای جلوگیری از فعالیت‌های مجرمانه نیز عمل می‌کند." او همچنین به اهمیت حکمرانی شرکتی در نظام بانکی تأکید کرد و شفافیت، مسئولیت‌پذیری و پاسخگویی اجتماعی را از اصول اساسی فعالیت‌های حرفه‌ای در این حوزه دانست.
بیشتر بخوانید: برخورد با بانک‌های متخلف در مبارزه با پولشویی
مدیریت ریسک و استقرار نظام کنترل داخلی
وی مدیریت ریسک، استقرار نظام کنترل داخلی و رعایت ضوابط احتیاطی و نظارتی را از عوامل کلیدی در حفظ ثبات و سلامت نظام بانکی برشمرد. اسلامیان با اشاره به مؤلفه‌های تقویت ساختار مالی بانک‌ها، به اعتبارسنجی، کفایت سرمایه و مدیریت مطالبات غیرجاری پرداخت و گفت: "بهره‌گیری از ظرفیت تحول دیجیتال نیز در افزایش کارایی فرآیندها و ارتقای کیفیت خدمات بانکی ضروری است."
در ادامه، علی خسروی، معاون شعب و توسعه بازار بانک سرمایه، به اهمیت تسلط کارکنان به آیین‌نامه‌ها و مقررات بانکی اشاره کرد. او جذب منابع ارزان‌قیمت و استفاده حداکثری از طرح‌های بانکی را از اولویت‌های شعب دانست و افزود: "فاصله نرخ مؤثر تسهیلات و قیمت تمام‌شده پول در شعب به نقطه سربه‌سر نزدیک شده و حاشیه منفی به حداقل رسیده است. بنابراین، مدیریت هزینه منابع و بهبود نرخ مؤثر تسهیلات باید در چارچوب ضوابط دنبال شود."
آموزش مستمر و توانمندسازی سرمایه انسانی
خسروی همچنین با ابراز اطمینان به توانمندی همکاران، خودباوری و بهره‌گیری مؤثر از فرصت‌های موجود را در بهبود عملکرد و تحقق اهداف بانک مهم دانست. این دوره آموزشی در راستای ارتقای دانش تخصصی معاونان شعب به‌عنوان رابطان مبارزه با پولشویی برگزار شد و موضوعاتی از قبیل شناخت مشتری، بررسی فعالیت‌های مالی، شناسایی عملیات مشکوک، ثبت و نگهداری مستندات و گزارش‌دهی صحیح و به‌موقع در این برنامه گنجانده شد.
نخستین جلسه پنجمین مرحله این دوره دو روزه، سه‌شنبه ۱۹ آبان‌ماه ۱۴۰۵، با تدریس پیمان زنگنه و حضور دکتر موسی اسلامیان، منصور شیخ‌الاسلامی سرپرست معاونت توسعه سرمایه‌های انسانی و علی خسروی، معاون شعب و توسعه بازار و جمعی از مدیران و رؤسای ادارات ستادی بانک سرمایه برگزار شد. دومین جلسه نیز برای روز چهارشنبه ۲۰ آبان‌ماه برنامه‌ریزی شده است.
بیشتر بخوانید: نگرانی رای‌دهندگان آمریکایی از فساد در دولت ترامپ · دکتر موسی اسلامیان بر اهمیت مبارزه با پولشویی در بانک سرمایه تأکید کرد
