عبدالمهدی ارجمندنژاد، مدیرکل اسبق مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، در یادداشتی بر اهمیت رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تأکید کرده است. او می‌گوید که این الزامات نه تنها برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری ضروری است، بلکه تمامی مشاغل و حرفه‌های غیرمالی را نیز شامل می‌شود. این موضوع به‌ویژه در شرایط کنونی که کشورها در تعاملات اقتصادی و تجاری با یکدیگر قرار دارند، از اهمیت بالایی برخوردار است.
پیامدهای بی‌توجهی به الزامات
به گفتهٔ ارجمندنژاد، بی‌توجهی به الزامات مبارزه با پولشویی می‌تواند سوءاستفاده‌های افراد از نظام بانکی را تسهیل کند و فساد را دامن بزند. او هشدار می‌دهد که این وضعیت می‌تواند تمایل کشورهای خارجی به برقراری روابط مالی و تجاری با کشور را کاهش دهد. در دنیای امروز، هیچ کشوری نمی‌تواند به تنهایی در انزوا باقی بماند و لذا پایبندی به این مقررات برای حفظ روابط اقتصادی بسیار حیاتی است.
بیشتر بخوانید: کاهش قیمت طلا به ۴۰۱۸ دلار در بازار جهانی
ابزارهای نظارتی و قانونی بانک مرکزی
ارجمندنژاد به ابزارهای متعددی که بانک مرکزی برای اجرای مقررات مبارزه با پولشویی در اختیار دارد، اشاره کرده و تأکید می‌کند که تنها ابلاغ این مقررات کافی نیست. بانک مرکزی می‌تواند از طریق نظارت و با استفاده از ابزارهای قانونی خود، با متخلفان برخورد کند. قانون جدید بانک مرکزی مصوب سال ۱۴۰۲ نیز پیش‌بینی‌های لازم را برای مجازات‌های متخلفان در نظر گرفته است، که شامل مدیران بانک‌ها و مؤسسات اعتباری نیز می‌شود.
اهمیت این موضوع زمانی بیشتر نمایان می‌شود که عدم اجرای این مقررات می‌تواند به اختلالات جدی در بازارهای اقتصادی منجر شود. ارجمندنژاد به تأکید رئیس‌کل بانک مرکزی اشاره کرده که ردپای عدم رعایت این مقررات در اختلالات بازار ارز و طلا مشاهده شده است. این موضوع نشان‌دهندهٔ این است که عدم رعایت قوانین مبارزه با پولشویی می‌تواند به تخلفات جدی در نظام بانکی و پیامدهای اقتصادی گسترده منجر شود.
در پایان، ارجمندنژاد تأکید می‌کند که مبارزه با پولشویی باید به عنوان یک ضرورت قانونی و نظارتی در نظر گرفته شود. رعایت این الزامات نه تنها به حفظ سلامت مالی جامعه کمک می‌کند، بلکه زمینه‌ای برای تداوم روابط اقتصادی و تجاری با سایر کشورها را فراهم می‌آورد. با توجه به ارتباط مستقیم عدم رعایت این الزامات با اختلالات بازار ارز و طلا، اجرای دقیق آن‌ها به عنوان یکی از الزامات حفظ ثبات اقتصادی کشور به شمار می‌رود.
بیشتر بخوانید: تقویت نظارت پیشگیرانه در بانک سرمایه با تأکید دکتر موسی اسلامیان · عبدالناصر همتی: پولشویی در شعب بانک‌ها باید جدی گرفته شود
